Vermögensanlagen

Unsere Anlagephilosophie

Unsere Stiftung "Mit HERZ für die Region" der VR-Bank Mitte eG soll in einem ausgewogenen Verhältnis von Sicherheit und Rentabilität ihr Vermögen anlegen. Dabei steht der Erhalt der Substanz des Stiftungsvermögens im Vordergrund.

Wir orientieren uns dabei an dem Grundatz der Risikomischung unter Beachtung der Erzielung laufender Zins- und Ausschüttungserträge zur Erfüllung der Stiftungszwecke. Aus diesem Grund kommt eine Investition in thesaurierende Wertpapiere nur in begründeten Fällen - insbesondere zur Substanzerhaltung des Vermögens - in Frage.

Unsere wesentlichen Kritierien für eine Investitionsentscheidung sind:
 

  • Wertstabilität. Kapitalerhalt, geringes Abschreibungsrisiko
  • Eine angemessene Ertrags-/Ausschüttungsquote
  • Liquidität der Anlage (also Handelbarkeit und ausgewogene kurz-, mittel- und langfristige Verfügbarkeit)

 

Unsere Kapitalanlagen im Jahr 2020

Unter der Prämisse unserer Anlagephilosophie haben wir das Vermögen unserer Stiftung per 31.12.2020 wie folgt aufgeteilt:

Die Geldwerte beinhalten:

  • Liquidität, Einlagen, nachrangige Einlagen, Anleihen, Nachranganleihen, Fremdwährungsanleihen

Die Substanzwerte beinhalten:

  • Aktien weltweit
    Sachwerte
  • Immobilien, Gold
    Alternativen Anlagen
  • Absolut Return Strategien, Derivate zur Absicherung

 

Die Anlageklasse Geldwerte besteht zu 100 % auf Euro lautende Anleihen bzw. Einlagen.

Sowohl die Sachwerte als auch die Substanzwerte wurden durch die Anlage in offene Immobilienfonds (Sachwerte) sowie in Mischfonds (Substanzwerte, Sachwerte und alternative Anlagen) realisiert.

Mit einer Wertentwicklung der Wertpapieranlagen von 2,81 % im Jahr 2020 konnten wir – unter Berücksichtigung einer ausgewogenen Risiko/Ertragsstruktur ein gutes Ergebnis erzielen. Wir sind dabei gut durch die Verwerfungen im März 2020 aufgrund der Corona-Pandemie gekommen. Hierbei zahlt sich die breite Aufstellung der Vermögensanlagen aus.

Im Jahr 2021 wird eine weitere Optimierung der strategischen Vermögensaufteilung angestrebt. Weiterhin steht die Erhöhung des Investitionsvolumens in der Anlageklasse Substanzwerte im Mittelpunkt. Die Erhöhung  wird durch einen Investitionsplan (monatliche Investition) realisiert werden.

Durch die monatlichen Investitionen wollen wir mögliche Kursschwankungen an den Aktienmärkten effektiv nutzen, um unsere Wertentwicklung in diesem Bereich zu optimieren.